合规管理的认识8篇合规管理的认识 第一篇：我对当前公司合规管理工作的几点思考 我对当前公司合规管理工作的几点思考 进入公司以来，我对合规管理的认识和对公司的认识都下面是小编为大家整理的合规管理的认识8篇,供大家参考。
篇一：合规管理的认识
第一篇：我对当前公司合规管理工作的几点思考我对当前公司合规管理工作的几点思考
进入公司以来，我对合规管理的认识和对公司的认识都在不断加深。这次参加合规检查，使我进一步对营业部层面的合规管理现状有所了解。我公司在合规管理座谈会上的发言使我既感到振奋，又倍感压力。我公司拥有深厚的合规文化和领导层高度重视的合规意识，这为我公司合规机制建设提供基础和动力，然而合规建设非一朝一夕之功，合规人员理当在此过程中发挥不可替代的作用。结合兄弟证券公司对和合规的看法和做法以及我公司的合规现状，我在以下几个方面进行了一些思考，不妥之处，请领导指正。
一、合规联络人如何真正发挥作用？
我公司的合规联络人一般由监理兼任，意在上通下达，是最基层的合规管理者，是对营业部合规管理工作的抓手。监理制是我公司的一大特色，也是我公司朴素合规意识的体现，对我公司平稳度过券商混沌发展的时代和漫漫熊市大有裨益。在合规建设的新时期，监理被赋予了合规管理的新职能，这既是结合公司实际的合规做法，也是我公司监理制的薪发展。然而，实际运行中也还是存在这样那样的问题。
（一）合规联络人的审查职能有待加强
目前，我公司的OA审批流程加入了合规联络人的审批节点，这有利于发挥合规联络人的把关作用。然而，仅就我比较熟悉的合同审查而言，合规联络人的往往仅签署“同意”了事。合同本身存在相当的错别字、语句错误、前后矛盾等现象，使用标准合同的不适合该合同的条款也往往未经删除就被提交到合同审核人员的节点上。我个人理解合同审核人员应该着重关注合同本身所蕴含的法律风险，而关注细节常识错误则浪费了太多时间，这不但不利于合同审核人员提高效率，也使得合规联络人的审核流于形式，因此应该明确合规联络人对此类错误的审核责任。
（二）合规联络人的独立性有待进一步提高
目前，我公司对合规联络人的考核采取内控部门和营业部各占50%的形式，这样通过考核督促其履职，有利于提高合规联络人的独立性。从经济上考虑，这合规联络人要两头兼顾，然而，从经营上考虑，合规联络人依然是营业部的人，和他朝夕相处的依然是营业部的工作人员，由于中国传统的人情社会的影响甚深，受一些潜规则的作用，合规联络人能否毫无顾虑的发现、报告不合规行为，让人存在很大疑虑。合规联络人的考核彻底脱离于营业部是否更为合适，总部外派形式的合规监察人是否能够更好的而发挥作用呢？
（三）合规联络人的履职行为需要更明确的指引
我公司在《合规管理岗暂行工作办法》中明确了合规联络人的岗位职责，但是并没有规定履职行为的具体形式。在合规检查的过程中，我们发现除了合规报告、反洗钱报表的形式比较统一以外，其他诸如日常检查、监督、监控日志，合规培训，合规档案管理，权限更改记录等方面的形式尚不统一。这样既不利于合规联络人的实际履职，也难以对合规联络人履职情况做横向对比，从而不利于对合规联络人的考核。公司应该制定较为详细的合规联络人履职指引，明确各项岗位职责履职的具体内容和形式，从而使合规联络人履职落到细处，也使合规部对合规联络人的考核落到实处。
二、营业部合规联络人之外员工的合规责任如何落实？
合规是每一名员工的责任，每一名员工都要承担自己岗位的合规责任，总经理要承担整个营业部的合规责任。这是公司的制度规定，也是法律的规定，更是合规的基本原则。既然有责任，就要明确具体承担责任的方式。我公司对合规联络人的考核采取内控部门和营业部各占50%的形式，而对于其他员工的合规责任如何落实，如何与合规的具体状况挂钩并没有明确的规定。这样就难免使其他员工觉得营业部的合规工作只是合规联络人一个人的事，这样既不利于合规联络人推动合规工作，也不利于合规文化的培养。公司应该把合规考核纳
入到每一名员工的的考核，使得合规和效益一样，与每一名员工的经济利益息息相关。
三、
第二篇：就当前农发行合规管理的若干思考
就当前农发行合规管理的若干思考
张源重
摘要：近几年，农发行已经开始重视合规风险管理，注重防范合规风险，但目前农发行的合规管理还处于起步阶段，还不很完善。笔者就对合规管理及相关概念的内涵进行了梳理，对合规风险与相关风险之间的关系进行了辨析，对农发行合规管理的现状及必要性提出了一点看法，对如何加强农发行合规管理提出自己的一些浅见，希望能起到抛砖引玉的作用。关键字：合规管理农发行思考
前言
自巴塞尔协议提出合规风险、倡导建立合规管理部门以应对合规风险以来，国际上先进的跨国银行纷纷设立合规管理部或者类似机构以应对合规风险，并取得了良好的成效。与此同时，国内大型的主要商业银行也探索并设立合规管理部门，防范化解合规风险，为银行的稳健运营和良性发展提供了重要保障。事实证明，凡是合规风险防范到位的银行，在一场接一场的金融风暴中总体上都有较好的表现。巴塞尔协议、国际先进银行和国内同行的合规管理经验，都为农发行搭建合规管理组织和制度架构、构建合规文化、加强合规风险管理等方面提供了宝贵的指导和参考。
一、合规管理的内涵及合规风险与相关风险的关系
（一）合规管理的内涵。要深刻理解合规管理，就要从理解合规、合规风险、合规文化、合规管理部门、合规风险管理等相关概念着手。所谓合规，从字面上理解就是合乎规章和制度，巴1塞尔协议则简明地定义为银行“遵守法律、法规、监管规则或者标准”，银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》是指“能够确保商业银行的各项经营管理活动符合法律、规则和准则的一系列行为”。合规风险是指，“银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失风险”。根据巴塞尔协议，合规风险成为独立于市场风险、信用风险、操作风险之外的第四大类型风险，是一种基于三大风险之上更基本的风险。合规文化是指，“一个单位、一个团体内形成的一种树立合规理念、倡导合规风气、加强合规管理、营造合规氛围的软环境，是一种人人合规、自觉合规、依法办事的良好企业文化”。合规管理是指识别、评估、监测、
篇二：合规管理的认识
全面加大重点部位关键岗位和薄弱环节的监督力度使合规操作贯穿于业务经营过程始末努力构建内控长效机制营造全员齐抓共管案防格三做好员工排查及时消除隐患在员工排查中要做到深严细实不但关注员工八小时以内工作动态还要延伸关注八小时以外生活情况通过座谈家访外围调查多种途径全方位了解其家庭社交消费等状况掌握各个阶段的思想情绪和心理矛盾并予以及时消除化解将一切不良苗头和倾向消灭在萌芽5篇合规经营的认识心得
合规经营是生存发展的根本。合规操作是我们银行工作的基础，是银行不断发展的重要根基，是每一个员工必须履行的职责。各项规章制度的建立都是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事才能有效的保护自己的权益和维护广大客户的利益。
内控合规守住底线，要牢固树立依法合规经营意识，诚信、正直，坚决不做有违国法、党纪、行规的事。在日常的工作中，要正确处理合规与业务发展的辩证关系，很多时候，我们往往只注重市场营销和拓展，忽视了业务的合规操作，有些机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了合规风险。因此在发展业务的同时，我们应该积极倡导合规操作管理，树立合规操作管理与业务发展并重的基本意识。
同时，严格遵守制度，制度执行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。
总之，对于合规操作，我们要“毋以善小而不为，毋以恶小而为之”，“千里之堤，溃于穴蚁”，要坚持从点滴做起，从小处着手，
为实现建设银行成为最具市场竞争力的一流银行，为实现建设银行的战略愿景贡献自己的微薄之力。
合规经营的认识心得内控合规经营是银行稳健运行的核心要求，它不仅是对员工行为的严格管控，更重要的是保护员工切身利益的重要工具。而对于基层网点员工来说，作为奋斗在一线的战士，内控合规的意义更为重要。我是一个柜员，在这个岗位上的合规，就是按流程操作，不逾越不跨越，越是繁琐越要谨慎。时代越来越进步，就需要越来越多的制度来规范，每一项制度都是前人的经验总结，我们在不断学习新制度的同时，也要不断提高自己的思想觉悟。只有按照规章制度办事，才有保护自己的权益和维护广大客户权益的能力。在我看来，在学习一个新业务的过程中，首当其冲的并不是学习新业务的操作方式，而是熟知这个业务涉及到的风险和红线，将合规观念深植内心，才算具备了操作的心理条件。冰冻三尺，非一日之寒。内控合规同样如此，这并不是一蹴而就的事情，更不是我们知晓就行的文字。选择了银行，就要尊重自己的事业，尊重合规带给我们的责任和义务，这是我们做好工作的前提，也是我们工作进行的原则。
合规经营的认识心得赤岗支行近期组织全体员工集中学习了《员工行为负面清单》和员工违规警示案例。支行负责人余展首先结合负面清单和典型案例，讲现状、讲差距、讲问题、讲整改要求。随后，每位员工紧密围绕合
规谈体会、谈差距、谈改进、谈建议。通过这次“护航高质量发展规范员工行为”的专项学习讨论，我从中收获颇多:
一、严格内部管理，是预防经济案件的保证。一方面，一线柜员要加强学习，尤其是对各种案例的学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另一方面可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的控制与制约。
二、从思想上认识到不合规操作的严重性。管好自己，监督别人，遵守规章制度是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。员工违规操作，并不是对规章制度不了解，不熟悉，很多情况下是由于多年来形成的不良习惯所造成的。不良习惯慢慢积聚，逐渐习以为常，员工不以为然，大错不犯，小错不断，这已成为妨碍合规管理推行的一大顽疾。一个人最大的敌人就是自己，纠正不良习惯，确实需要很大的勇气和毅力。但无论怎样困难，也必须战胜自我。只要人人树立了合规意识，养成了良好的工作习惯，全面实现合规管理便水到渠成。
要发展就要讲合规，如果不求合规，只求发展，即使发展得很快，也无非是“拔苗助长，后患无穷。”所以，遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，主动合规，自觉合规，才能保证**的各项业务健康、高质量发展。
合规经营的认识心得为贯彻落实天心支行开展“护航高质量发展，规范员工行为”专项行动实施方案的要求，财会部严格按照支行党委部署，积极组织全
员开展员工行为负面清单、员工违规警示案例的学习与讨论。通过此次学习，我对“护航高质量发展，规范员工行为”的重要意义有了更进一步的认识。
合规需知规。熟话说“无知者无畏”，但银行工作要求我们必须心存敬畏。我们要加强学习，提高自己的辨别是非的能力；要树立正确的人生观、价值观和权力观，端正思想作风，提升思想境界，遵守国家和单位有关廉洁从业的各项规定。违规案例中的那些员工就是放松了平日的自我教育，久而久之也就忘记了自己的职责，思想上形成了懈怠，走上了歪路，最终逃脱不了行纪法规的处罚。
合规需守规。学习不用于实践就是纸上谈兵，我们要学有所思，学有所用。在工作上我们要注重细节，守好自己的情操和品质；我们要时刻敲响警钟，要从手册中的反面教材吸取教训，并以此为戒，时时保持清醒的头脑，防止因小节不保而酿成大错；要做到见诱惑心不动，见财物心不痒，君子取财取之有道，不是我们劳动所得就不要拿，要用健康的心态做好各项工作。
这次学习，既是一次警钟长鸣，防微杜渐的教育，也是一次发人深省，启迪心智的课堂，对于我今后增强合规意识，走好职业生涯的每一步，都具有十分重要的意义。
合规经营的认识心得古语云：基础不牢，地动山摇。盖房子需要夯实根基，不然盖好的房子就不会稳固。体现在人类万物中，就是应该而且必须建立一定的公共秩序，否则就会乱套。从大里讲，一个国家假若没有法律法规
的制约束缚，社会就将陷入无政府状态；往小里说，一个单位如果缺乏规章制度的监督制约，员工则有可能形成放任自流、一盘散沙的局面。
从发生在金融系统特别是我们身边一桩桩经济犯罪案件中不难看出，那些犯罪分子之所以能够一次次钻国家政策空子，在各种金融诈骗尤其是贷款欺诈活动中屡屡得逞，固然有犯罪分子骗术日益高明隐蔽、令人防不胜防的外在因素，但追根究底，最主要的原因还是由于我们内部管理混乱、制度执行不力、防范意识薄弱所致。为何在制度规定日臻健全完善的当今形势下，金融系统中经济犯罪案件仍然屡禁不止，值得我们每个银行从业人员特别是管理者深思。笔者认为，有效预防和遏制案件事故发生应重点从以下几方面着手：
一、加强警示教育，培养合规意识。深入持久开展警示教育活动，以上级行下发的各类典型案例通报作为反面教材，引导全员举一反三，从那些犯罪分子因贪一时之利而一步步身陷囹圄，造成妻离子散、家破人亡的可悲下场中吸取深刻而沉痛的教训，算清为此付出的成本和代价，在日常工作中养成时时合规、处处合规的良好习惯，在思想意识深处筑牢严于律己、不越雷池的道德防线。
二、认真履行职责，严格监督管理。各级管理者要认真履行好自己的岗位职责，在制度执行上切实起到率先垂范、以身作则的应有作用，各项工作检查中要敢于坚持原则，不徇私情、一查到底。全面加大重点部位、关键岗位和薄弱环节的监督力度，使合规操作贯穿于业
务经营过程始末，努力构建内控长效机制，营造全员齐抓共管案防格局。
三、做好员工排查，及时消除隐患，在员工排查中要做到深、严、细、实，不但关注员工“八小时以内”工作动态，还要延伸关注“八小时以外”生活情况，通过座谈、家访、外围调查多种途径，全方位了解其家庭、社交、消费等状况，掌握各个阶段的思想情绪和心理矛盾并予以及时消除化解，将一切不良苗头和倾向消灭在萌芽。
四、建立考核机制，严肃问责追究。建立科学、合理、可行的考核激励方案，相应加大对屡查屡犯人员和屡禁不止问题的处罚力度，坚持“对事不对人”的正确态度，消除大事化小、小事化了的敷衍现象，真正使那些视制度为儿戏的员工受到应有的惩罚，以此树立制度的权威性和严肃性，让全员在心中始终有所敬畏，自觉规范约束自己的行为。
篇三：合规管理的认识
合规经营管理心得体会合规经营管理心得体会合规经营管理心得体会孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家银行探究的主题。我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农发行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的心得。一、开展合规经营活动，是提高经营管理水平的需要。开展合规经营活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道
德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
二、加强合规经营教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规经营建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。“合规管理，防范风险”观念，是我们时时，处处，事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作为普通一名员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正交合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在全行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈
个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理等工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新
服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。三、加强合规经营教育，是提高经济效益的需要。加强合规经营教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控
制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
扩展阅读：银行合规管理心得体会提高风险防范意识增强合规经营理念-----------“大学习、大检查、大讨论”心得体会根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体
会：一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新
事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在
扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理
服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同时，面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。
篇四：合规管理的认识
合规管理的作用_证券合规工作总结合规管理的作用
熊树凯与熊志华
合规管理，是严格管理的基础，是规范行为的先导，是有序运行的起点。从本质上说，合规管理是银行的一项基础性管理工作。但它又是专指某项业务管理，而是涵盖银行各方面的、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理。在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误，促进知行合一，接牢安全链条的作用。
1.合规管理可以规范员工行为。在银行工作中，有人提出合规管理，有人提出标准化管理。那么，合规性和规范之间的关系是什么？合规是规范的先导；规范是合规性的深化。规范员工行为，必须从合规性、合理性、合法性等基础工作入手。银行员工的哪些行为需要遵守哪些规范？客户业务经理应遵守信用管理规范；会计结算经理应遵守财务管理规范；执行专员应遵守政治工作管理规范。在没有合规管理的情况下，不能制定这些规范吗？不完全是。已经制定了一些规范，但这些规范不系统、不协调，也不符合工作实际。即使我们把标准化管理搁在架子上，也未必能约束员工的行为。首先，合规管理是一项从源头上规范员工行为的系统工程。银行业务工作，包括资金组织、资金规划、业务营销、客户维护、资产评估、风险防范、财务管理、会计、出纳、信息处理、秘书档案、纪检监察、监督审计、工会、后勤等各类工作和岗位。你不能说哪个重要，哪个不重要。就像人的口、鼻、耳、眼等器官一样，它们是不可替代的，发挥着重要作用。我们不仅要让每个岗位的员工发挥自己的优势，还要牢牢掌握在自己手中。在这里，除了要求领导者不断提高他们的控制艺术和领导技能外，还有必要的行为准则来限制员工的行为。这些规范中有些可能是粗略的，有些可能过于详细，但理论的任何一个角落都不能遗漏。政治工作原则上粗,业务上精;；上层要厚，基层要细；长期规划应粗略，分阶段实施方案应详细。抓好合规管理,不能只把原有的规章制度拿出来,稍加修改,敷衍了事,而要根据计划,结合当地工作实际,提出一套完整的实施方案和具体的规范要求。否则，将不会产生实质性影响。其次，合规管理是一种协调的行为准则。多年来，银行体系形成了一条不成文的规则，即按照同样的模式画葫芦。总行有文件、法规时，省分行、地分行、县分行、市分行应加发通知转发某银行各级的某一文件，有的加上几句话，有的干脆以原文发送。这种方法能否与当地的实际情况相结合？显然不是。其他部门为了强调自身工作的重要性，提出了一些与相关政策不一致、与其他部门工作不一致的工作方案。也许他们的计划可以在这方面起到很好的作用，但它或多或少会给其他工作带来副作用。在制定规范时，我们可以尽可能仔细地考虑本部门的工作，但这些规范必须以符合国家总体政策为基础，并考虑相关部门的工作。否则，即使你的方案更好，也很难达到预期的效果。第三，合规管理是符合各级实际工作的标准行动。员工行为准则是否符合基层工作的实际需要，员工的发言权最大。因此，合规管理必须从群众中来，走到群众中去。一些规范适用于上层，但不一定适用于基层；一些适用于基层的规范可能不适用于上层。就像把一杯水倒在室内低洼的地面上，它可以漂浮一根稻草，就像一艘船在海里航行；但让茶杯浮起来是很困难的。同样，在一些小地区，
它被认为是一种非常合理的行为准则，可能不适用于所有地方，并可能限制所有人。只有广泛吸收员工的意见和建议，集思广益，结合实际，因地制宜，制定的规范才能更符合本行的实际工作，规范和制度才能真正约束员工的行为。
2、合规管理可以防止决策失误。银行管理，不仅强调职工的行为必须符合规范管理的要求，而且强调领导的行为也一定要符合规范管理的要求。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期的，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。银行的决策，可以分为长远决策和阶段性决策，阶段性决策又可以分为一般性业务决策和重大事项决策。从长远决策来看，银行领导要着眼长远，用发展的眼光看问题，要综合考虑多方面的因素，其合规管理要与产业政策、环境保护、人才战略、发展后劲等方面联系起来，从而能较好地把合规管理融入到本单位的中长期发展规划中。从一般性业务决策来看，各级银行行长要放权给同级的业务经理，并赋予他们相应的责任。银行的业务经理，他们有如工业企业里的工程师一样，在技术管理上最有发言权。让他们来处理日常业务，能让行长有更多的精力思考全局性的重大问题，同时也能充分地调动专业技术人员的积极性，更好地发挥他们的长处，更有效地避免决策失误。在这方面，合规管理组织实施战略要体现在贷款制度的执行上，体现在操作程序的规范上，体现在个人行为的检点上。从重大事项决策来看，各级一把手要把涉及到全局性的重大事项亲自拿在手上抓，但又不能独断专行，要在各级建立起由行政、业务、纪检、工会组成的四位一体的民主监督机制。行长既是这一层次的最高行政长官，同时也是最终拍板的决策者。其合规性不能体现在事后监督上，而应该穿插在决策前或者决策中。要把决策群体特别是行长决策的合规性与个人的晋升、晋级、奖惩等利益机制结合起来，从而把决策者的个人行为约束在党纪国法和廉洁为官的范围内，把决策失误降低到最低限度，把领导者在合规管理中的表率和带头作用全面地发挥出来。各级银行的行长，是金融部门在某一地域的最高长官。他们的行为是否得当，直接关系到这个行的发展和前途。在合规管理年活动中，行长不能只挂上领导小组组长的名头，在职工大会上讲两句话就万事大吉了，还必须把自身也纳入到合规的范畴之中。上级行的正副行长要用蹲点包片的办法，分别对所辖范围内的行长进行合规性检验。要通过引导、检查和督促，使下级行的行长学会正确决策、合规施政和在职责许可的范围内使用权力。也只有从行长抓起，才能把合规管理抓出成效来。
3.合规管理可以促进知识与实践的统一。这里的知识是指人们对合规管理的认知、理解和认可；好的，这里指的是人们的行为、行动和行为是否符合合规管理的要求。所谓知识与实践的统一，就是用合规管理理论来指导行为准则；运用合规行动进一步丰富和深化合规理论。人们的行为受思想支配。因此，合规管理首先应从提高干部职工的思想认识入手。人们对事物的认识有一个由表及里、由此及彼、由浅入深的过程。同样，银行干部对合规管理的认识也不可能一下子达到很高的水平。有些人甚至会认为还是一样，只是对制度作一些改变，进行一两次检查，并不能解决任何实际问题。这种错误思想认识的直接后果是保守、循序渐进、无所作为。尽管一些人认识到合规管理的重要性和必要性，但他们不认识具体的实施计划。当合规管理年的活动涉及到一些人的切身利益时，他们可能会从自己的立场提出与合规管理相反的意见和建议。因此，统一本行对合规管理的认识也是一
项非常重要的工作。统一认识后,要调动全行干部职工,在规范范围内行动。我们不应该走自己的路，盲目行事，随心所欲。我们不能因为怕违反规定而无所事事，因为怕惹事生非而少做些事情，如果遇到麻烦就什么也不做，绕道而行。合规管理的目的是促进银行业务的发展。因此,每一位干部都要积极,热情地在规范的基础上做好工作,有所作为。这些行动必须在合规管理理论的指导下，在思想理论符合合规管理要求的前提下，在无障碍环境下，思想指导行动，行动由思想主导。任何时候，银行管理都必须规范、系统、全面，必须有合规管理理论的支撑；然而，这一理论并非一成不变。它随着时间的推移而不断完善，在人们的工作实践中不断深化，在促进银行业发展的过程中不断发展。从这个意义上说，银行干部是否实现了知识与实践的统一，也是检验合规管理是否到位的重要标志之一。
4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。所谓意愿不合规，是指从一开始，有些人就没有打算要按照合规管理的要求办事。他们或者出于一种自由散漫的习惯，或者根据某个与外界有着特殊关系的领导的指意，或者个人得到了客户的好处，或者有着其他不可告人的目的，明知那样做与有关制度、原则不符，明知不可为而为之。所谓决策不合规，是指因决策者的失误给贷款带来损失的可能性。有些领导是因为无知而中了别人的圈套，有人则是出于利益的需要用贷款做交易。他们或者毫无顾忌地出手批贷，或者授意自己信得论文代写过的部下办理不该办的事，或者假意召开一个会议研究一下，要求与会者共同承担他早已设定了内容的那部分责任。所谓操作不合规，是指业务人员因操作失误带来贷款损失的可能性。有些企业的老板为了得到贷款，请银行的领导和业务人员洗头、洗脚、唱歌、跳舞甚至旅游、聚赌、宿妓等，无所不用其极。有些人经不住金钱和美女的诱惑，放弃原则，在给银行造成重大损失的同时，自己也走上了一条不归路。合规管理则能从思想上、决策上、操作上解决这些问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。
合规管理扮演着许多角色，但主要是在上述方面。充分发挥合规管理的作用，是银行业从松散管理走向精细管理的重要一步。
从xx年x月xx日进入xx工程建设有限公司已经有好几年的时间了，在公司领导的强有力领导下以及关心支持下，本人在公司的这几年内，特别在xx年度取得了不小的进步(自己认为的)。本人在工作过程中，较好地完成了xx年度工作目标。现将有关xx年度个人工作情况作如下总结
一、年度工作
1、熟悉了解公司各项规章制度
我是在XX进入公司的。我对公司有深刻的了解，了解公司的规章制度，熟悉公司的企业文化。通过了解和熟悉，我为能够进入公司的团队感到自豪，同时也感受到了自己的压力。在今后的工作中，我将以公司规章制度为标准，严格要求自己，廉洁自律，坚持原则，勇于创新，更快更好地完成工作任务。
2、熟悉项目工程的结构及现场情况
作为一名景观工程师，熟悉和理解现场对未来的工作非常有益。为了将来更好地开展工作，我几乎每天都要去现场学习，对现场布局有更深入的了解。在掌握了第一手现场资料后，查阅了相关技术资料，对项目的结构和施工进行了研究和探讨，分析了未来施工的重点和难点，分析了项目的基本形式。通过研究分析，客观预测了项目施工管理的实际情况，为下一步方案的制定提供了可靠的依据。
3、参加项目经营预算部管理制度的修改
为了便于项目运营预算部今后的管理，结合公司的要求和项目部的实际情况，参考其他知名房地产企业（如万科）的相关制度，编制并修改了项目运营预算部的各项管理规章制度。本制度的编制有利于明确各岗位职责，为项目运营预算管理提供保障。通过准备，我对项目开发的其他学科有了进一步的了解，使我下一步的工作更加清晰。
4、学习分析天气情况
为了完成XX公司的项目开发指标任务，制定XX工程部科学实用的工作内容和项目施工进度计划，项目部对XX全年天气情况进行了研究分析，结合XX市常年天气情况，预测XX市天气，结合天气情况和工程进度，合理调整工程进度，密切关注好的施工季节，避免雨季大规模施工，并在雨季和高温季节采取施工和安全防护措施。
二、存在的不足以及改进措施
XX年随风而逝。我回想起我在这家公司工作了几年。虽然公司对工作岗位进行了调整，工作量较大，但亮点不多。在许多工作中还存在一些不令人满意的方面。综上所述，主要缺点如下
1、缺乏沟通，不能充分利用资源
在工作过程中，由于对其他专业不熟悉，面子受损，不主动征求其他同事的意见，导致工作效率降低甚至出错，无法充分利用优势资源。俗话说，“三个人必须有一个老师”。在今后的工作中，我会主动加强与其他部门同事的沟通，通过公司平台实现资源共享，提升我的业务水平。
2、缺乏计划性
在工作过程中，特别是在项目建设阶段，由于缺乏规划，工作目的不明确，主次矛盾不明确，往往事半功倍。如果领导人不满意，他们就会受到冤枉。在今后的工作中,我将认真制定工作计划,加强目的认识,区分主次矛盾,力争事半功倍。
3、专业面狭窄
作为一名现代人才，他应该是多才多艺的，这样才能满足时代和公司的需要。他们自身的专业范围狭窄，对工程建设的其他学科，尤其是土木工程的预算结算没有足够的了解，这限制了他们自身的发展。在今后的工作过程中，我将加强对其他专业的学习，充分利用公司资源，提高主观能动性，努力成为一个专业多能力的复合型人才。
三、完成xx年目标计划的措施以及建议
为了公司项目的顺利开展，我在工程管理等方面提出以下建议。
1、合同管理
合同在项目管理中起着非常重要的作用。没有它，项目管理是不可能的。合同是项目管理的基础。熟悉合同，对合同进行深入细致的研究，熟悉合同的关键条款、存在的漏洞以及可能发生的变更和争议。树立强烈的契约意识。在合同之前，业主和承包商是平等的。一方面，项目管理人员不会强迫承包商接受合同外的条件；另一方面，我们亦应警惕承建商在工程实施过程中所设的陷阱。承包商提出各种建议时，应首先考虑遵守合同，并充分估计采纳这些建议可能带来的经济问题。（在合同管理方面，我认为公司在XX年的合同管理工作做得很差，公司与施工单位签订的合同，施工单位对合同的执行感到不安，还强行要求修改合同条款，我不理解）
2、质量控制
在项目实施阶段，工程部应开展各项工作，对项目质量进行控制和监督。一般而言，应审查和确认承包商的质量保证体系、进场材料和设备的质量控制、质量安全规划和质量安全实施细则的审查，以及质量安全工程师日常质量安全工作的监督和检查。审查和确认承包商的质量保证体系。重点检查承包商是否建立了质量保证体系，质量保证体系是否经过认证单位认证，是否制定了明确的质量目标和计划，质量保证体系是否有效。
工程材料的质量控制。检查承包商是否根据设计图纸的规定和合同的要求制定了材料检验和检查制度并在实际工作中严格对材料的采购订货、材料的进场和材料的使用进行质量控制。质安规划和质安工作实施细则的审查。项目的意志要通过质安工程师来实现。质安工作的好坏与质安规划和质安工作实施细则的优劣有直接关系。经常深入工地了解情况，同时对质安工程师的日常质安工作进行监督检查。特别强调带着问题下工地进行调查研究。
3.进度控制
进度控制是项目成功与否的关键因素之一，项目部要做的就是编制项目管理规划，研究项目的总进度、施工布置、重大施工技术和施工难题，对项目实施过程中可能出现的问题做好预案。制定一整套制度来规范管理以提高工作效率。
4.强化全体员工的管理意识
许多人错误认为项目施工只是工程部和预算部的事情，与自己部门关系并不是很大。其实项目施工相当复杂，他综合了各个部门的智慧和汗水，并不是单纯的施工和成本控制如此简单。所以作为公司的员工，必须要牢牢树立全员经营的意识，以主人翁的精神投入到工作中去。
二十年过去了。虽然这个项目还没有正式完成，但已经获得了很多。特别是公司几位领导的坚定作风和认真负责的工作态度，为大家树立了榜样。总结过去，展望未来，XX年的工作和繁重的任务对我来说也是一个挑战。新环境、新机遇、新挑战。工程师们应该思考如何建设高质量、高效率、低消耗、按时、安全、文明的工程。在今后的工作中，作为项目建设的先锋队，我将认真贯彻公司的有关规定，充分发挥个人的积极性，用铁的纪律约束自己，不断学习新技术、新经验，善于总结。我也希望公司领导能给予我理解和更大的支持，努力为项目的发展做出贡献。
现在无论走到哪里，每每听到.....等名称我都感觉无比的亲切，自从毕业就来到....，现在已经四年时间了，我的生活和这里紧紧的连在一起，感觉我目前的一切都和这里有关，不知不觉中这里成了我心灵和理想的归宿。
XXX年是我生命中值得纪念的一年。作为一名新母亲，我对生活和工作有了新的理解。经过深思熟虑，我选择重返工作，因为我能更好地实现我的人生价值。因此，我非常珍惜这份工作。
几年的招标工作给我个人带来不仅有招标专业素质的提高，在与人交往，协调管理等方面都有很大的进步，感谢公司给我这样一个展现自己的平台，感谢领导对我的栽培和同事们的帮助。
投标培养了我严谨的工作态度。在严格要求自己的同时，我也严格管理部门内部人员。目前，招标部门有8人，两个部门，一个负责工程项目，另一个负责政府采购项目。现在各地区的招标程序越来越完善，我们的专业水平也得到了提高。招投标行业的竞争日趋激烈。我们任何时候都不能放松。只有不断提高业务能力和服务质量，才能赢得业主的青睐。在这个信息发达的市场经济时代，任何行业都没有专业的“秘密”。我什么都不知道，别人也不知道。因此，如果我们想做好这项工作，我们不仅有实力，而且在提供同样的招标服务时，我们如何才能比别人做得更好。这是我们应该考虑的。要注重人员素质,在服务质量上下功夫。
目前我个人的工作重点主要有以下几方面
一、培养新人
在任何时候，人才是根本。....这支年轻的队伍总是充满着朝气与激情，年轻就是我们的资本，可是做招标工作年轻并不占优势，我们需要有扎实的专业基础，敏捷的思维，良好的沟通协调能力，判断能力和丰富的社会经验才能把工作做好，这些对于年轻的我们都是一个挑战。在工作中我们不断的培养新人，制定适合自己员工的培训计划，从最基本
的招投标法律法规开始，首先让新同事明白自己到底干的是什么工作，如何定位自己，在业主及投标单位等纷繁复杂的关系中如何摆正自己的位置，处理好其中关系。在工作中学会保护自己，维护公司。然后再由浅入深一步一步培训专业知识及技巧。做招标工作不能太死板，墨守成规，照本宣科，虽然都有各类的招标文件范本，但是每个项目都有其独特的地方，如果不能清晰明了的分析出项目特点，那么永远也做不好招标工作。因此招标专员需要有敏锐的洞察力。招标工作需要全能型人才，可是现实中我们全才少，所以对于招标专员我们会根据性格特点安排到相应的岗位。
二、部门管理
1、制定员工日常行为管理制度，约束员工的日常行为，让每个员工都有危机意识，对于违反相应管理制度的同事按相应的激励机制进行教育、处罚，在严重偏离公司的约束、多次违反公司制度的同事进行调岗，降级，淘汰。细节决定成败，公司的发展注重细节，任何时候都不能马虎大意，在以往的工作中会有因为疏忽、事情多、顾不上等原因而犯低级错误，而犯了错误只是进行口头提醒而无相应的经济处罚导致员工工作不认真，低级错误频繁发生，工作中经常会由于个人的疏忽造成了严重的后果，犯了错误就要承担相应的责任，在此我们用相应的奖罚措施来约束员工。
2、采用绩效管理模式，激发员工的工作积极性。这个部门有x名员工。每月根据工作表现、工作贡献、出勤天数、违规情况等进行综合评价，并根据评价结果进行相应的薪酬调整。
3、鼓励部门员工在工作中创新，对于在工作中敢于创新，大胆尝试新的工作思路或改善新的工作流程从而为公司创造更大的利益的员工进行奖励，奖励标准按贡献程度进行确定。
三、市场开发
市场开发工作一直是公司发展的重中之重，虽然在定岗位的`时候每个人都明确了部门职责，但是开发市场是全体员工的职责，我们鼓励全员开发市场，可以利用一切可用资源来进行开拓市场，而且已经初显成效。
我个人的市场开发工作分为两个方面：
1、维护已有的客户关系
经过几年的工作，我还认识了一些评标专家、投标人、合作业主单位以及一些主管部门的领导，如建设局、国家发改委、招标办、交易中心等。我一直将这些关系视为自己市场发展的资本，经常联系和等待一些有价值的信息，同时制定了访问计划。
2、开发新市场
一开始一切都很困难，新市场的开发也是如此。通过几次集团市场业务联动会议和平时的工作经验，我对市场发展有了新的认识和体会。开拓市场不仅需要耐力和信心，还需要注重方法和悟性。对于第一次见面的新客户，如何从他们的言语、行为和周围环境中获取信息，如何识别他们是否是您的潜在客户，等等，我们如何使用有效的方式来推销自己、推销公司并让他人认出我们，这些是营销专家必备的能力。我也将在工作中不断探索，与各兄弟公司市场开发的领导同事进行更多的沟通和学习。
四、资料管理
由于招投标数据量大，随着业务量的累积增加，数据归档工作量非常大。为便于资料存档和查阅，我方将安排专人负责档案管理，按类别、日期等对投标资料档案进行分类存储，并建立电子台帐，与纸质档案相对应，便于查找。完善招标资料档案的借阅记录，制定《档案借阅登记表》，随时对借阅的档案进行登记，防止档案丢失，并定期对档案进行整理清点。
五、服务管理
由于本次招标属于服务行业，为提升公司形象，公司配备了统一的工作服，规定公司工作时必须统一着装和胸前标识，规范服务条款，组织商务礼仪培训，并实施微笑服务，力求客户满意。我们的目标是成为业主信任的招标代理机构。信任包括两个方面：信任和依赖。
六、资质升级
如果你想在某一地区代理招标项目，招标代理机构的比选入库制度已经成为一种趋势，这也增加了我们工作的压力。目前，资质不占主导地位，导致个别市场流失。因此，提升项目投标资格势在必行，我们已开始准备。对于政府采购项目而言，由于政策变化，取消政府采购资格并实施登记制度对我们来说是个好消息。我们也在准备政府采购资格的注册。
除此之外，工作中出现的问题我们会及时纠正整改，也希望领导多提宝贵意见.
在今后的工作中，我会更加严格地要求自己，培养“通才”下属。在部门管理方面，我将学习兄弟单位的管理方法，通过制度约束、激励机制等方式增强部门凝聚力，继续实施市场全面发展模式，通过奖励、服务等方式激发员工的工作积极性，我们推广微笑服务，提升公司形象和客户满意度。在今后的工作中，我将带领我的团队为公司创造更大的业绩，为公司的发展做出贡献。
尊敬的领导：
你好
转眼间到公司工作已满四个多月，在这期间对招投标行业有了基本的了解，同时也发现在这个充满竞争的行业，公司人员需要不断提升自己的专业水平与职业道德，才能在市场上保持公司在本行业的龙头地位。
日常工作中遇到的问题反映了他们自身专业知识的缺乏。之后，通过努力学习，他们可以提高自己的专业知识和业务发展能力。
一、工作总结
1.我以前对竞标知之甚少。我认为这是一件很容易的事，但并不像我想象的那么简单。
1)：需要了解招投标信息的发布平台，国内有众多的招投标信息发布平台，合理选择平台是一件重要的事情。为此，我们选择一些权威的平台，例如：北京市招投标公共服务平台、北京市建设工程信息网、北京市财政局以及北京市各大高校网站。
2）：了解公司项目的具体内容，如环境科技，主要是绿化项目，包括居住区、学校、公园等的绿化；机电主要为照明工程，如体育场照明工程、路灯照明工程等。
3)：加强学习和研究，及时掌握和收集国家有关法律法规和最新招投标政策信息，进一步提高工作能力和业务素质。在同事们积极热情的帮助下，学习到了不少以前从未接触到的东西，从而提升了自己的工作水平。
2.一开始，由于不了解招标工作流程，以后逐渐熟悉。这个过程离不开公司团队和同事的教导和帮助。以达到熟练程度，这是我们的目标。
招投标的流程：
1）在资格预审期间，我们应该确定我们的目标，即投标的目的是培养人才和培养团队？还是与其他公司合作，寻找新的发展方向？还是赢得这个项目？如果这是第四个目的，我们的关系链应该是项目实施的最高级别。否则，就很难成功。然而，实现最高层次的关系往往是最困难的。我们应该从中学习技能和方法。
2)、拿到标书后，用一些时间，来了解招标文件的重要信息及内容，捋出思路，并将招标文件按照合同条件，设计要求，投标要求，参考文件分类。
3).项目的招标工作已经开始。根据业主的招标要求，我们需要提前编制招标文件，并及时审查招标文件的内容。如果我们发现不符合招标文件的要求，可以及时更改（如果不符合要求，将被视为投标人没有实质性响应招标文件的要求，将被视为放弃）。
4)、及时做好项目跟进、信息跟踪工作，充分了解竞争对手的实际情况，并跟自己的实际情况对比分析，从而了解业主的招标动态。
二、季度焦点
1、我处于刚刚学习阶段，对于投标工作，还有很多值得学习的地方，在同事的帮助和悉心教导下，及时做好了各个方面的准备工作。
2、收集、整理招标公告中的离散信息，汇总各项目的招标信息和数据。
3、各个项目跟进，需要找到负责项目管理最高层往往是不容易的，不但要注重方式方法，更需要多多跟同事探讨交流，学习经验，来补充自己的不足。
三、未来工作计划
1、加强自身工作能力提升，通过对招投标法律法规的学习，提升招投标工作的法律意识等。我们公司有多位业务精干人员，可以在空闲时间与他们相互交流学习。
2、招投标涉及单位和人员众多，不可避免地会出现一些不可预见的因素。我们应该及时掌握信息，尽量减少或避免这些因素的发生和发展。
3、通过业务知识的学习、综合信息的掌握，使招投标工作渐渐步入正轨，个人的职业完全进入角色，利用各方有利的资源信息，开展工作。
4.参加专业考试，如成本控制员、施工员的考试，在以往学习和后续实践的基础上，用知识武装自己，提高自己。
四、意见和建议
1.收到标书后，应召开投标启动会议，简要介绍招标文件，发布详细客观的计划，概述重要节点，指出方向，并向团队施加压力。
2、将招标文件分发给团队中的相关负责人，要求每个责任人透彻了解本人工作范围内的招标文件;投标负责人应全盘了解招标文件所有内容，并随时将相关补充信息发给相关人员。
3、请配合合作单位负责人做好动员推广工作，使项目组成员放下包袱，和谐共事。
根据银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，按照xx分行“合规建设回头看”主题活动实施方案，我行于xx年xx月开展了高级管理人员合规建设自查自纠活动。经过全体高级管理人员的共同努力，合规建设自查自纠活动已经结束，并取得了一定成效。现将我行高级管理人员合规建设自查自纠情况具体汇报如下：
一、充分认识自查自纠活动在合规建设中的重要性
我行高级管理人员认真学习银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，充分认识开展合规建设自查自纠活动的重要意义，其目的是要通过查找合规建设中存在的问题，采取切实措施加以改进和提高，进一步强化合规文化，树立“合规经营、协调发展”的经营理念，为把我行“建设成为一家具有核心竞争优势、能够提供一流金融服务的现代化商业银行”的宏伟目标提供坚强保证。为此，每个高级管理人员增强了合规建设
自查自纠活动的责任感与紧迫感，切实按照银监和总行的精神与要求，认真做好合规建设自查自纠活动，确保合规建设自查自纠活动取得实际成效。
二、按照“回头看合规建设”主题活动精神，努力做好自查自纠活动
我行高级管理人员在开展自查自纠活动中，努力按照“合规建设回头看”主题活动精神与要求，在合规履职及推动合规组织架构完善、合规资源配备、合规管理制度、合规风险识别和管理流程与合规文化建设等方面，认真扎实开展自查自纠。一是要切实负起工作责任，务必做好自查自纠工作，经得起上级领导部门的检查，经得起干部群众的监督;二是自查自纠工作要认真细致，防止出现自查自纠工作存在“留死角”和“走过场”，没有达到上级要求及自查自纠不深不透的问题;三是自查问题必须纠正，要建立起合规建设的的'长效机制，有切实可行的方案、有具体操作的方法，确保今后各项工作合规合法，切实提高我行防范金融风险的能力，避免产生各类金融案件。
三、合规施工自查自纠基本情况
总的说，我行高级管理人员合规建设情况较好，具有良好的合规合法意识，切实按照合规合法的要求，做好各项银行工作，使得我行随着改革开放与社会经济的发展，在营业网点增多，经营规模扩大，产品日益丰富的情况下，没有发生大的金融风险与金融案件，确保了银行的平安与快速发展。但是，我行高级管理人员在合规建设自查自纠中，也发现了存在的一些不足与问题，主要有四方面问题：一是银行内控文化还不够坚强，信仰理念还不够坚定，内部控制和风险管理存在没有完全到位的情况，容易产生违规违法行为。二是制度执行力不强,内控体系还不健全完善，具体表现为个别高级管理人员在合规建设上说得多，落实少，没有真正把合规建设作为银行的头等工作来抓。三是对基层管理人员的约束力不够，造成风险高度集中，离合规建设存在较大差距。四是对员工合法合规的学习教育不够，使得员工合法合规意识不强，没有从内心深处认知制度既约束人又保护人的真正意义，使人这一内控主体能自觉地维护制度的权威，服从于制度的约束，让合规操作成为一种自觉的日常行为。对于自查出来的问题，我行高级管理人员深刻认识这些问题存在的危害性，采取各类有效措施加以整改，已取得实际成效。
四、合规性建设自查自纠活动成果
通过合规建设自查自纠活动，我行高级管理人员增强了合规意识，在加强银行防范金融风险，促进合规建设方面取得了一定成绩，产生良好效果。
1、牢固树立消除风险、防范案件的思想意识。要求本行每一位员工努力学习，掌握金融风险产生的原因和规律，深刻认识防范风险、直面风险、管理风险、防范风险的意识，在任何岗位和工作中都要保持严密的安全思想防线，决不忘记金融风险。加强职工思想道德教育，要求职工廉洁奉公，正确对待名利金钱，严格要求自己，防止微观进步，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作高标准，生活严要求，作风高境界，消除社会上一切不良行为和腐朽作风，通过遵守法律法规确保银行资产安全，实现利益最大化。
2、强化合规文化建设，进一步增强广大员工依法合规经营意识。组织全行员工认真学习银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《商业银行操作风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》等系列文件，加强《岗位合规手册》等规章制度和各项业务操作规程的培训，通过学习培训建立起符合我行实际的内控文化。要求每个员工认同我行内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。
3、认真落实案件预防制度，消除风险，预防案件发生。组织全体员工参加案例情况分析会，提高风险消除和案例预防意识。对事业单位负责人和重要岗位人员实行轮岗交流。定期检查、评估和监督换岗、强制休假等管理工作。加强对基层领导、“八小时以上”重要岗位员工及其社会各界的监督，掌握异常行为，及时消除隐患，预防案件发生。
我行高级管理人员认真开展合规建设自查自纠活动，完成了任务，取得了初步的成绩，决心按照银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，进一步搞好“合规建设回头看”主题活动，以取得更大的成绩，促进我行健康、持续、快速发展。
一、是推进工作的重要基础
任何工作，无论是个人还是集体进行，都需要反复操作和艰苦工作。每一个具体的实践都有成就和错误，有经验和教训。及时总结将及时获得经验教训，提高理解和工作技能。随着不断的实践和总结,人们对客观事物的认识会越来越深刻,知识会越来越广博,智慧会越来越高。只有总结,事业才能继续发展前进。
二、它是寻找工作规律的重要手段
任何事物和工作都有其内在联系和外在制约，都有其自身的发展和运动规律。如果我们遵循这些客观规律，我们就能成功地达到预期的目的，否则我们将因违法而受到惩罚，并导致失败。寻找和发现客观规律的方法需要总结。
三、它是培养、提高工作能力的重要途径
一个人的工作能力是指他承担某项工作、执行某项业务和任务的能力。具体表现为两个方面：一是专业知识水平，二是解决和处理实际工作的能力。在实践中，这两者往往结合在一起，相辅相成。运用所学知识处理实际工作的能力主要是通过实践培养的，而不是天生的。因此，总结是提高能力的重要手段。
四、它是团结群众争取领导支持的好渠道
工作或任务完成后，必须对其进行总结。在总结中,要全面深入地回顾和检查,找出成绩与不足,成功与失败,经验与教训,实事求是地作出正确的评价,使大家了解和统一。这样
的总结,最大限度地说服群众,团结群众。同时，通过总结和向领导部门汇报取得的成绩、经验、存在的问题和今后的努力，可以引起领导的重视，争取领导的支持和指导。
工作总结的作用是什么呢？
它是推动工作前进的重要依据,任何一项工作，不管是个人或团体去进行都需要多次反复操作、辛勤劳动才能完成。每一次具体实践，都有成绩与失误、经验与教训，及时总结就会及时取得经验教训，提高认识和工作技能。不断实践，不断总结，那么人们对客观事物的认识也就越来越深刻，知识越来越广，智慧也越来越高，所进行的事业通过总结才会不断发展、前进。
是培养和提高工作能力的重要途径。一个人的工作能力是指他承担工作、执行业务或任务的能力。具体表现为两个方面：一是专业知识水平，二是解决和处理实际工作的能力。在实践中，这两者往往结合在一起，相辅相成。运用所学知识处理实际工作的能力主要是通过实践培养的，而不是天生的。因此，总结是提高能力的重要手段。
1.年终总结是对一年内所有工作加以总结，分析和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段工作的一种书面文体。它所要解决和回答的中心问题，不是某一时期要做什么，如何去做，做到什么程度的问题，而是对某种工作实施结果的总鉴定和总结论，是对以往工作实践的一种理性认识。
2.总结是做好各项工作的重要环节。通过它，可以全面地，系统地了解以往的工作情况，可以正确认识以往工作中的优缺点;可以明确下一步工作的方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益。
3.总结也是认识世界的重要手段，是从感性认识上升到理性认识的必由之路。通过总结，可以把零散的、肤浅的、肤浅的感性认识提升为全面的、系统的、本质的理性认识，从而找出工作和事物发展的规律，从而掌握和运用这些规律。毛泽东同志曾经指出,领导的责任是不断指明斗争方向,确定斗争任务。还要总结具体经验,向群众宣传,使正确的经验广为流传,错误的经验不再重复。
篇五：合规管理的认识
三企业合规管理的内容1企业要迚行合规管理最基础的工作就是要研究国家的法律法规以及国家政策避免合规管理因违反国家法律法规和政策而表面是合规其实质却是应当受到国家法律法规和政策规制的或者说是丌被国家法律法规和政策所批判和否定的那样就无从谈起合规了企业合规管理的内容及意义
目前，很多大型企业都将合规管理作为企业管理的一个重要组成部分，合规管理在企业管理中扮演着十分重要的角色，合规管理与法务管理既有交叉之处，亦有不同之处，总体而言，合规管理的内容多于法务管理。那么，企业合规管理有什么意义和作用呢？又包括哪些内容呢？
一、合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。
合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。
二、企业合规管理的意义1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。2、合规管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
三、企业合规管理的内容
1、企业要进行合规管理，最基础的工作就是要研究国家的法律、法规以及国家政策，避免合规管理因违反国家法律、法规和政策而表面是合规，其实质却是应当受到国家法律、法规和政策规制的，或者说是不被国家法律、法规和政策所批判和否定的，那样就无从谈起合规了。
2、企业进行合规管理要将企业内部的相应合规制度收集和建立起来，合规管理和其他类型的企业管理一样，其人为因素很多，只有建立起来相应的合规制度，人们才会尊重和遵循合规制度而办事，否则没有制度作为依据和保障的合规将是难以想象的。
3、合规制度的建立要以所在企业的实际情况为基础，不能落后或者太过超越于企业现有的实际发展状况和经营规模，并且合规制度的建立应当是全面而科学的，具有可操作性，否则丢三落四或者不具有科学性和可操作性，合规制度是难以发挥实际效用的。
4、企业建立的一切合规制度都要进行评估，每项制度的建立都需要进行实际的评估才能正式投入使用阶段，否则未经评估就投入到使用则会出现很多实际的问题，比如说“水土不服”问题，可能不仅没有起到实际的效用，反而还会拖企业发展的后腿。
5、企业的审计工作是一项全方位的工作内容和风险管理模式，而作为合规工作自然也会成为审计工作的一个重点工作领域，那么企业在建立合规制度，进行合规管理时自然不能绕过审计部门的审计评价环节。
6、企业合规管理工作要尽最大的努力建立起来流程，将各个合规管理的节点纳入到整个流程之中，一方面会减少人为因素的干扰，另一方面会节省时间成本，使得合规管理工作顺利开展。
7、合规管理工作，虽然可以通过建立合规流程合规制度以保障合规管理工作的有序进行，但也有很多人为因素的影响，因此在选择承担合规管理工作的人员方面需要特别注意，慎重进行选择。
总结：合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程中应当怎么做，具体到怎么合理地做、合规地做、合法地做。有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可
能性。
篇六：合规管理的认识
内控合规管理心得体会篇【1】通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互别离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。内控合规管理心得体会篇【2】通过开展“内控与合规建设〞活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：
一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查〞制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的标准化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极标准了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，
增强了维护农行利益的责任心和使命感。内控合规管理心得体会篇【3】一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操
作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的开展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现开展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务开展效劳的。在开展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务开展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广阔客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新〞的良好气氛，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规那么和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验〞操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再
者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习?员工从业禁止假设干规定?和?柜面业务操作禁止性规定?，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规〞，自发地以“自重、自省、自警、自励〞的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速开展的既定目标奉献力量。
篇七：合规管理的认识
对农发行从严治行合规管理的几点思考农发行总行《十二五发展规划纲要》明确提出从严治行的战略思想。云南省分行也在全省开展了“合规管理执行年”活动。这对促进全省农发行进一步转变工作作风、提高内部管理水平、推动业务健康发展有着极其重要的意义。
一、从严治行，实施合规管理的必要性合规管理实质上是按照银行的合规目标来定义的银行管理活动，它体现在银行管理全过程，涵盖银行业务的各个方面。银行一旦违规就极可能产生合规风险，造成重大财务损失和声誉损失。从国际看：１９９５年巴林银行因其新加坡分行交易员里森违规操作而灰飞烟灭；２００２年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易中损失７．５亿美元；２００４年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失３．６亿美元；２００７年法国兴业银行交易员凯维埃尔因非法交易造成４９亿欧元的损失。从国内看：２００５年中国银行河松街支行因管理疏漏使该行行长卷逃１０．３亿元；２００６年深圳发展银行因发放贷款程序违规造成１５亿元贷款无法收回；２００７年农业银行邯郸分行因管理疏漏使５１００万元库款被盗。就农发行而言，违规违章现象也时有发生。如某县支行因调查不实、监管不力造成数千万元贷款难以收回等。以上案例无不是因为不按制度操作、内部管理疏漏造成的后果，应当成为农发行合规管理工作血的教训。这些案例，足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一。因此，农发行实施从严治行，合规管理十分必要。（一）从严治行，合规管理是构筑风险管理机制的需要。银行管理的
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核心内容是风险管理。由于违规风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，所以风险防控必须通过银行自身的合规管理来实现。从一定意义上讲，合规管理也就是风险防控的管理，二者是有机的统一，合规管理的过程就是风险防控的过程。合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。因此，加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。
（二）从严治行，合规管理是强化内部控制的需要。合规管理的全过程主要体现在对法律法规、规章制度的执行力上，可以说执行规章制度的过程就是合规管理实施的过程。而提高制度执行力需要加强员工的行为规范。没有监督的行为是极易违规的行为，因此员工行为规范又必须通过强化内部控制得到实现。因此必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。
（三）从严治行，合规管理是安全运行持续发展的需要。从宏观上讲，银行负有一定的社会责任，保证金融安全是维护金融稳定、经济稳定、社会稳定的重中之重。因此，合规管理是国家金融安全的需要。从微观上讲，银行自身要发展并立于不败之地，也必须首先保证安全经营，没有安全就没有生存，更没有发展，因此银行本身必须加强合规管理，并通过合规管理制度的实施，使银行决策行为和操作行为制度化、程序化，并通过各种检查促进落实、规避不安全因素，保证银行始终处于合规合法、持续发展的状态。
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二、影响从严治行，合规管理的主要因素（一）对合规风险的认知力不够。基层行对合规管理重要性、违规操作的危害性、以及对“合规人人有责、合规创造价值”等的合规理念缺乏深刻认识，从而对合规管理没有引起足够的重视，重发展轻质量、重经营轻管理、重安排轻检查的现象依然存在，没有真正形成制度至上、合规至上的合规文化氛围，有的基层行领导层居然不知道具体的制度规定，致使基层主动合规操作的意识不强、积极性不高。（二）对规章制度的执行力不够。主要表现是：在信贷管理方面，有的贷款调查抄袭企业的情况汇报，有的贷款调查报告甚至让企业写，有的贷后检查制度落实不到位，或对贷款担保检查不到位，有的对企业资金的来龙去脉一无所知，有的信贷员尽职记录草率应付，有的不能落实企业出库通报制度，企业回笼归行率长期不达标等；在财会管理方面，未认真履行会计监督职责，费用凭证要素不全等。这些问题都暴露出基层行存在制度执行不力的问题。（三）对员工素质的推动力不够。从目前情况看，基层行大多数员工是及农业银行分家过来的，老龄化情况较为严重，同时业务素质偏低，难以适应现代银行管理的需要，尤其是专业人才的缺乏已经成为基层农发行合规管理的“瓶颈”因素。同时，农发行对员工素质的基本准入、上岗条件缺乏硬约束，即使进行培训考试也多流于形式，奏效甚微，致使部分员工的学习求知动力缺失，造成能者多劳、庸者少劳、做多做少一个样、做好做坏一个样的现象普遍存在。（四）对合规操作的管控力不够。主要表现在：重事后监督、轻事前监
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督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。
三、实施从严治行，合规管理的对策农发行从严治行合规管理是一项综合性的系统工程，需要从方方面面去抓。从严治行是要求，合规管理是抓手。通过合规管理达到从严治行的目的，二者是具有一致性。要抓好合规管理，除进一步完善合规管理制度、开展合规文化建设外，需要重点从以下四个方面进行整治。（一）必先治“官”。意为领导班子的治理。合规管理必须从高层做起，因此应把领导班子作为第一治理对象。领导班子是一个单位的核心或中枢神经，处于指挥、带领、示范地位，其思想、行为、言论、决策、作风以及待人接物等对下级人员有很强的影响力。所谓的上行下效亦即此意。这种影响力对单位的治理也极具影响力。实践证明，正向的影响和负向的影响，却对单位治理有着截然不同的效果。因此，要实现合规管理必须首先着力治理领导班子。重点治理对象是“四不善于干部”：一是不善于学习的干部，这样的干部见识浅、思路窄、素质低，思想水平有限，对政策、制度、法规、业务一知半解，不能有效领导合规管理工作。二是不善于团结的干部，这样的干部不顾大局，使班子难以形成合力，难以推动合规管理工作。三是不善于执行的干部，这样的干部作风不实、效能低下，有的不听招呼，我行我素，对上级行布置的工作推推动动，拨拨转转；有的对
篇八：合规管理的认识
银行合规管理心得体会银行合规管理心得体会1通过对总行视频会议和建总函某号、建总函某某号文件“合规经营”方面
的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：一、学习合规，提高认识。首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“视频
会议和建总函某某号、建总函某某号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。
二、及时整改，亡羊补牢。通过学习，我对自己在“某年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制（当时也没有任何人说这样做是违规的），于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户（均是本人的）之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指
标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的
得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。
但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。
以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。银行合规管理心得体会2“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动对于增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。我汉阴县现实储蓄银行精心组织并积极开展了金融合规上活动方案学习会，领导和职员通过这次认真学习，都感悟颇多。现将我个人的学习心得汇报如下：一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在
以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题，构建金融合规管理体系我县邮政储蓄业务自恢复开办已经年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前邮政储蓄储蓄中最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是一、二级条线风险防范流于形式。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系；
机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有
规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
银行合规管理心得体会4为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20某某年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；
在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷某收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事
项的举报制度，做到约束和激励并举。三、培育锤炼，构建金融合规文化体系。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所
适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建邮政银行特色的合规文化需要不断培育锤炼。
1、加强从业人员全方位教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识()、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。
2、加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态
、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，与邮政企业形成管控合力，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防范能力。
3、打造邮储银行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。
4、提高合规执行力度。首先，要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交差互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差；
风险管理队伍，梳理、整合和优化银行的管理体系。5、培育合规“四种意识”、“两个加强”。四种意识：一是合规办事意
识，努力消除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，对事业负责、对同志负责、对自己负责；三是监督意识，形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯；四是保密意识，既要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。两个加强：一要加强违规监管力度；二是加强工作作风建设。
6，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的'遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为
给我们带来80%的经营利润。7，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成
本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
8，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受
资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们邮储银行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。
银行合规管理心得体会5提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，20某某年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能
建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要
进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动性，交易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。
银行合规管理心得体会6为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，某某年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的
下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是
群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚
机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找
准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。
银行合规管理心得体会7根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝
违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在
